Con respecto a uno de los actuales temas más candentes en la industria financiera es “Seguros” vs “Inversión”. Si usted me pregunta, en mi opinión y al estar en esta industria, yo diría que el seguro nunca es una inversión. Son totalmente dos cosas diferentes. El seguro siempre será un seguro.
Por lo tanto, no puedo entender que mis compañeros en esta industria en realidad van por ahí, actuando como un profesional de inversiones, con productos difíciles de vender como productos de inversión hacia los clientes. En mi propia opinión, yo diría que esta práctica puede considerarse como ventas abusivas.
¿Por qué? Somos profesionales para diseñar y atender las necesidades de aseguramiento y no de las necesidades de inversión de los clientes. Aunque tenemos una opción para los clientes que se denominan “Seguros de Vida Capitalizables”, nuestra prioridad es atender las necesidades de aseguramiento o de protección del cliente, las necesidades de inversión no son nuestro fuerte.
